Gastos de constitución: Estos son nuestros gastos de constitución, los cuales solo se consideran una vez el año de constitución de la sociedad:
A estos costes hay que añadirles el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales, el cual es el 1% del capital social. Dado que la inversión inicial que deberemos realizar es de 574.139, el 1% es 5.741 euros.
Total = 6273,92 euros
Costes salariales fijos:
Intereses de préstamos pagados en el año: Después de pedir un préstamo a ING Direct de 150000 euros a pagar en 15 años, el primer año pagaremos 8990,34 euros de intereses, como se detalla en esta tabla, correspondiente al Plan de Financiación.
Intereses pagados
Capital pendiente
Año 1
8990,34
143.693,700
Año 2
8594,06
136.991,120
Año 3
8172,85
129.867,330
Año 4
7725,19
122.295,880
Año 5
7249,40
114.248,640
Año 6
6743,71
105.695,710
Año 7
6206,24
96.605,310
Año 8
5634,89
86.943,670
Año 9
5027,84
76.674,870
Año 10
4382,54
65.760,770
Año 11
3696,71
54.160,840
Año 12
2967,77
41.831,970
Año 13
2193,01
28.728,340
Año 14
1369,58
14.801,280
Año 15
494,4
0,000
Amortización: A continuación se representa una tabla con la cantidad total de amortización, atendiendo a todos aquellos bienes a los que se ha destinado el dinero del plan de inversión.
Teléfono y ADSL: En este caso solo deberemos afrontar los costes de teléfono derivados de la zona común (nuestra oficina, por lo tanto), ya que los vecinos seguirán disponiendo de este servicio en sus hogares como si vivieran fuera de una comunidad, y por lo tanto ese coste será individual para cada residente. Tras contrastar encontramos una tarifa de Movistar por 20,21 euros al mes, lo que suponen 242,52 euros al año.
Suministros: En este caso, de nuevo solamente se trata de los costes provenientes de las zonas comunes (comedor, gimnasio, sala común...) Calculamos un coste final de 600 euros al mes, es decir, 7200 euros al año.
Seguros: Entre los servicios y facilidades que Tesalia Cohousing ofrece no se encuentra un seguro para las viviendas, sino que será cada vecino el que decida de manera particular e independiente si asegurar su casa o no.Sin embargo, sí consideramos necesario que el centro comunitario esté cubierto contra robos, incendios, etcétera. Por eso contratamos un seguro de inmuebles de zonas comunes y privadas a Caser.
Transporte y distribución: El único gasto de transporte con el que contamos es alquilar un autobús que recoja a los ancianos en riesgo de exclusión social en Galapagar y las traiga a nuestra comunidad las jornadas de puertas abiertas (una vez al mes), como parte de nuestras actividades de Responsabilidad Social. Para ello contratamos un autobús de 30 plazas habilitado para personas con movilidad limitada, y que nos costaría 427,35 euros al mes, un total de 5128,2 euros al año.
Publicidad y promoción:
En esta tabla quedan resumidos la previsión de costes fijos para la empresa en el año 1 o año de constitución:
A continuación vamos a resumir los costes variables que la empresa tendrá en un año de actividad:
Como se puede observar, únicamente tendremos que hacer frente a los costes variables que provengan de la compra de mercaderías (material de oficina y limpieza principalmente) y de combustible, para el autobús de la comunidad. Por otro lado, no tendremos costes variables relacionados con la contratación de personal, ya que todos los puestos de trabajo son fijos, a excepción del conductor de autocar, puesto que cubrirá Marcos, que cuenta con permiso de conducción de vehículos de gran tamaño.
Los datos resultantes de la previsión de costes durante un año de actividad, tomando de referencia el primer año, o año de constitución, son de 438,994 euros de costes fijos y 881,89 de costes variables, cifra la cual consideramos, tras haber analizado el plan de financiación, podremos afrontar sin problemas.
·COSTES FIJOS
Gastos de constitución:
Estos son nuestros gastos de constitución, los cuales solo se consideran una vez el año de constitución de la sociedad:
A estos costes hay que añadirles el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales, el cual es el 1% del capital social. Dado que la inversión inicial que deberemos realizar es de 574.139, el 1% es 5.741 euros.
Total = 6273,92 euros
Costes salariales fijos:
Intereses de préstamos pagados en el año:
Después de pedir un préstamo a ING Direct de 150000 euros a pagar en 15 años, el primer año pagaremos 8990,34 euros de intereses, como se detalla en esta tabla, correspondiente al Plan de Financiación.
Amortización:
A continuación se representa una tabla con la cantidad total de amortización, atendiendo a todos aquellos bienes a los que se ha destinado el dinero del plan de inversión.
Teléfono y ADSL:
En este caso solo deberemos afrontar los costes de teléfono derivados de la zona común (nuestra oficina, por lo tanto), ya que los vecinos seguirán disponiendo de este servicio en sus hogares como si vivieran fuera de una comunidad, y por lo tanto ese coste será individual para cada residente. Tras contrastar encontramos una tarifa de Movistar por 20,21 euros al mes, lo que suponen 242,52 euros al año.
Suministros:
En este caso, de nuevo solamente se trata de los costes provenientes de las zonas comunes (comedor, gimnasio, sala común...) Calculamos un coste final de 600 euros al mes, es decir, 7200 euros al año.
Seguros:
Entre los servicios y facilidades que Tesalia Cohousing ofrece no se encuentra un seguro para las viviendas, sino que será cada vecino el que decida de manera particular e independiente si asegurar su casa o no.Sin embargo, sí consideramos necesario que el centro comunitario esté cubierto contra robos, incendios, etcétera. Por eso contratamos un seguro de inmuebles de zonas comunes y privadas a Caser.
Transporte y distribución:
El único gasto de transporte con el que contamos es alquilar un autobús que recoja a los ancianos en riesgo de exclusión social en Galapagar y las traiga a nuestra comunidad las jornadas de puertas abiertas (una vez al mes), como parte de nuestras actividades de Responsabilidad Social. Para ello contratamos un autobús de 30 plazas habilitado para personas con movilidad limitada, y que nos costaría 427,35 euros al mes, un total de 5128,2 euros al año.
Publicidad y promoción:
En esta tabla quedan resumidos la previsión de costes fijos para la empresa en el año 1 o año de constitución:
A continuación vamos a resumir los costes variables que la empresa tendrá en un año de actividad:
Como se puede observar, únicamente tendremos que hacer frente a los costes variables que provengan de la compra de mercaderías (material de oficina y limpieza principalmente) y de combustible, para el autobús de la comunidad. Por otro lado, no tendremos costes variables relacionados con la contratación de personal, ya que todos los puestos de trabajo son fijos, a excepción del conductor de autocar, puesto que cubrirá Marcos, que cuenta con permiso de conducción de vehículos de gran tamaño.
Los datos resultantes de la previsión de costes durante un año de actividad, tomando de referencia el primer año, o año de constitución, son de 438,994 euros de costes fijos y 881,89 de costes variables, cifra la cual consideramos, tras haber analizado el plan de financiación, podremos afrontar sin problemas.